Phá đường dây mua bán 3.000 tài khoản ngân hàng, lộ thủ đoạn dụ dỗ, lừa học sinh, sinh viên vào bẫy
Hiện nay, tình hình an ninh mạng trên thế giới và tại Việt Nam diễn ra ngày càng phức tạp với nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi, tội phạm sử dụng không gian mạng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản gia tăng. Đặc biệt, thời gian vừa qua, trên địa bàn một số tỉnh, thành phố có xuất hiện tình trạng các đối tượng tội phạm dụ dỗ học sinh, sinh viên (HS, SV) mở tài khoản thanh toán sau đó chuyển lại cho các đối tượng này sử dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố… Việc không ý thức được mức độ nguy hiểm của hành vi cho thuê, cho mượn, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng khiến người dân nói chung và học sinh, sinh viên nói riêng có thể gián tiếp tiếp tay cho các hoạt động phạm tội, có khả năng bị xử lý hành chính hoặc hình sự theo quy định của Pháp luật.
Sau thời gian thu thập tài liệu, áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, ngày 04/6/2025 phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Ninh Bình (PC 02) đã phá chuyên án mua bán trái phép thông tin tài khoản Ngân hàng với số lượng rất lớn. Phòng PC02 đã đồng loạt kiểm tra bắt giữ các đối tượng gồm: Nguyễn Ngọc Quang, sinh năm 1998; Phạm Minh Đức, sinh năm 1993; Hà Phương Nam, sinh năm 1998; Trần Thanh Long, sinh năm 1999 cùng trú tại huyện Cẩm Khê, tỉnh Phú Thọ; Thế Mạnh Tuân, sinh năm 1994, trú tại xã Tân Lập, huyện Đan Phượng, thành phố Hà Nội; Trần Phương Anh, sinh năm 2005, trú tại xã Quỳnh Lưu, huyện Nho Quan, tỉnh Ninh Bình; Đinh Công Toàn, sinh năm 2005, trú tại xã Phú Long, huyện Nho Quan, tỉnh Ninh Bình và Hoàng Minh Hiếu, sinh năm 2003, trú tại huyện Võ Nhai, tỉnh Thái Nguyên. Trong số các đối tượng nêu trên nhóm do Nguyễn Ngọc Quang, Thế Mạnh Tuân, Phạm Minh Đức đứng ra tổ chức, điều hành. Kết quả đã thu giữ 06 bộ máy tính, hơn 400 điện thoại di động, 3.000 thẻ tài khoản Ngân hàng các loại.
Các đối tượng cùng tang vật thu giữ
Bước đầu các đối tượng khai nhận đã chào mời, vận động nhiều người chủ yếu là học sinh, sinh viên trên phạm vi toàn quốc mở tài khoản Ngân hàng và bán lại cho các đối tượng với số tiền từ 500.000 đồng - 3.000.000 đồng/01 tài khoản, sau đó các đối tượng tập hợp rồi chuyển lại cho nhóm của Nguyễn Ngọc Quang. Sau khi nhận tài khoản nhóm của Quang khai nhận sử dụng vào việc kinh doanh trên các nền tảng mạng xã hội.
Hiện Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Ninh Bình đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án, đồng thời đề nghị những ai đã từng mở và bán tài khoản Ngân hàng cho nhóm đối tượng nêu trên sớm liên hệ với Cơ quan công an để phối hợp làm rõ.
Không chỉ là thông tin tài khoản Ngân hàng mà trong thời đại công nghệ số hiện nay, khi môi trường mạng đang ngày càng phát triển và chiếm ưu thế thì trong tất cả các giao dịch và quan hệ xã hội phát sinh trên không gian mạng, mọi người cần lưu ý cẩn trọng để bảo vệ thông tin cá nhân: Không nên click vào các đường link lạ, từ các tin nhắn hay các địa chỉ mail. Nên kiểm tra các đường link đó thông qua công cụ tìm kiếm Google, xem mức độ an toàn như thế nào. Hạn chế chia sẻ thông tin cá nhân, như thông tin chuyến bay, tài khoản Ngân hàng trên mạng xã hội. Không nên quá tin tưởng vào những người quen biết nhau qua môi trường mạng, nếu như có đặt vấn đề về việc cung cấp thông tin cá nhân thì nên hạn chế. Việc đặt mật khẩu cho các tài khoản Ngân hàng nên sử dụng mật khẩu phức tạp, an toàn, khó đoán, ví dụ như sử dụng ký tự chữ in hoa, chữ thường, ký tự đặc biệt và thay đổi mật khẩu thường xuyên để hạn chế được suy đoán của tin tặc tấn công. Về mất an toàn thông tin tài khoản Ngân hàng, rủi ro thứ nhất là người dùng có thể mất tiền, kẻ tấn công có thể truy cập vào tài khoản để rút tiền hoặc sử dụng các giao dịch bất hợp pháp khác; thứ hai là kẻ tấn công có thể truy cập vào thông tin tài khoản để giả mạo thực hiện các giao dịch khác… đó là những rủi ro mà người dùng có thể vướng phải nếu mất thông tin về tài khoản Ngân hàng./.
--- N.T.Giang – Phòng 2 VKS tỉnh ---